Õpid iga -aastase eelarve koostamist Exceli arvutustabelisse, mis on tundlik paljude tulumaksuala A üksikasjalike mahaarvamiste, aga ka väikeettevõtte ajakava C suhtes (mis kehtib tänapäeval paljude inimeste kohta). Kaasatud näide on mõeldud peamiselt poolpensionile jäänud paarile, mõlemad töötavad; see hõlmab seega nooremate ja vanemate kodanike kontosid, mis on seotud nende 1040. aasta ja riigi maksudeklaratsioonide lisamise ja mahaarvamisega. Kui järgite oma eelarve seadistamiseks alltoodud samme, saate sisendeid vastavalt vajadustele kohandada ja koostada konkreetsele juhtumile sobiva plaani.
Sammud
Samm 1. Avage Excel
Enne Exceli klõpsamist topeltklõpsake dokil rohelist X-i või avage kaust Applications ja seejärel Microsoft Office.
Samm 2. Avage uus töövihik
Pealkirja ülemine, vasakpoolne tööleht, "Tegelikud".
Samm 3. Tippige lahtrisse B1 kuupäev 31/31/16 või praegune aasta, kui see pole 2015. aasta
Samm 4. Valige lahtrivahemik B1: M1
Tehke Muuda> Täida> Seeria ridade kuupäev> Kuu> Sammväärtus 1> OK
Samm 5. Valige veerud B: N, paremklõpsake ja vajutage "Lahtrite vormindamine"
Valige vahekaardil Number valik "Kohandatud". Valige $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 veeru laiusega 1.
Samm 6. Valige vahemik B1: N1, paremklõpsake ja vajutage "Lahtrite vormindamine"
". Valige vahekaardi Number alt valik" Kohandatud ". Valige mmmm.
Samm 7. Sisestage lahtrisse N1 silt Aasta-kuupäev
Samm 8. Sisestage lahtrisse N4 valem = summa (B4: M4)
Seejärel redigeeri> Kopeeri valem ja Redigeeri> Kleebi lahtrivahemikku N4: N110.
Samm 9. Sisestage lahtritesse A1 järgmised märgised: A110
Need peaksid katma kõik vajalikud eelarveridad:
- AASTAEELARVE
-
TULUD:
- Allikas 1 - netopalk (-tasud), va. maksud, 401K jne.
- Allikas 2 - usaldustulu
- Allikas 3 - Dividenditulu
- Allikas 4 - Intressitulu, välja arvatud säästud
- Allikas 5 - ajakava C tulud
- Allikas 6 - Kodu üüritulu
- Allikas 7 - Muud tulud investeeringutest/muu
- Refinantseeri (REFI) laenu kviitung
- Muu Tulu (õue müük jne)
- Muu sularaha eest müüdav vara
- Muud varad, mida müüakse sularahas
- Rahaks konverteeritud kingitused
- TULUD KOKKU
-
SÄÄSTUD RECAP:
- Algus tasakaal
- Lisa: 1. allikast - eemaldatav 401K/muu
- Lisa: regulaarsed ja muud säästud
- Mahaarvamine: tagasivõtmised (uus usaldus: kasu, kodu müük)
- Lisa: teenitud intress
- Mahaarvamine: tasud ja tasud
- Lõppsaldo
-
PÕHIMÕTE JA VALIKUD:
- Usaldage tasakaalu
- Tagasivõtmatu 401K/pensionisaldo
- Muud "puutumatud" põhisaldod
- Aktsiaoptsioonid, kasutamata, hinnangulise turuväärtusega
- PÕHIMÕTE JA VALIKUD KOKKU
- KOKKU SÄÄSTUD, PÕHIMÕTE ja VALIKUD
-
Omakapitali lisandused ja kulud:
- Avaleht - Hüpoteegiintressid / üür, koos REFI int.
- Avaleht - Kapital, remont ja täiustamine, koos REFI Princ.
- Ümberkujundamine
- Katus
- Sõidutee
- Kodu - hooldus
- Õuehooldus ja vihmaveerennide hooldus
- Kanalisatsioonitorustiku hooldus
- Kodu- kinnisvaramaks
- Kodu - kindlustus
- Avaleht - muu hüpoteeklaenudega seotud Exp.
- Avaleht - laenutusosade täiustamine ja remont
- Avaleht - laenutusosade hooldus
- Avaleht - üüriosa kinnisvaramaks
- Kodu - laenutusosakindlustus
- Avaleht - üüriosa - muud kulud
- Automaatsed maksed - Intressid
- Automaatsed maksed -omakapital
- Autokindlustus koos toidukaupadega
- Autogaas - toidukaupade transport
- Autoõli ja hooldus. w/ Toidukaupade transport
- Autoremondid koos toidukaupadega
- Autolitsents, tasud, registreerimiskulud
- Automaatne amortisatsioon/vananemine
- Süsteemid: Mac, telefon, teler, printeri tint ja printer
- Sys: tarkvara ja riistvara aktsiad
- Sys: muud tehnilised tarvikud
- Sys: Amortisatsioon/aegumine
- Tarvikud
- Toidukaubad, Rx ja toiduained (mahaarvatav)
- Kolimiskulu
- Krediitkaart - intressimaksed
- Pikaajalised laenu tagasimaksed, nt. Educatnl. Princ.
- Pikaajalised laenu tagasimaksed, intressid
- Lühiajalised laenu tagasimaksed, Printsipaal
- Lühiajalised laenu tagasimaksed, intressid
- Kommunaalteenused: prügi ja ringlussevõtt
- Kommunaalteenused: gaas ja elekter
- Kommunaalteenused: vesi
- Meditsiiniline: transport, testid ja protseduurid
- Hambaravi: sh transport
- Visioon ja prillid, transport
- Krooniliste seisundite nõustamine, transport
- Juriidilised tasud/kinnipidaja jne.
- Muud kutse tasud, tasud, alamkrediidid, Mmbrshps
- Karjäär/professionaalne raamatukogu +/või tarkvara, abivahendid
- Haridus- ja koolituskulusid ei hüvitata
- Annetused: kirik ja muud maksust mahaarvatavad
- Annetused: mahaarvamata
- Kingitused
- Sched. C - raamatupidamise / raamatupidamise kulu
- Sched. C - Palgakulud
- Sched. C - Tootmis- ja kg -kulud… või
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
- Sched. C - UPS / Kaubavedu / S&H ja postitasud
- Sched. C - administraatori, süsteemi ja sidekulud
- Sched. C - Mktg / Reklaam / Müügikulud
- Sched. C - Toitlustus- ja meelelahutuskulud
- Sched. C - Reisikulud
- Sched. C - Teenuste hoolduskulud
- Sched. C - Litsentsid, tasud, registreerimiskulud
- Sched. C - muud Interneti -kulud
- Sched. C - muud kulud
- Muud mahaarvatavad maksud
- Muud mahaarvatavad kulud
- Mitmesugused kulud (= tarvikud?)
- Omakapitali lisandused ja kulud:
-
AASTA EELARVE TAGASTAMINE:
- Sularaha käepärast: LÕPP (LÜHIKE), Algamine
- Kogutulu
- VÄHEM: regulaarne säästude panus
- LISA: Väljamaksed säästudest (välja arvatud uus kodu)
- VÄHEM: omakapitali lisandused ja kulud
- Sularaha käepärast: LÕPP (LÜHI), Lõppsaldo
- (Märkus: kui teie eelarve on lühike, peate kulutama vähem, saama laenu ja/või teenima rohkem raha.)
Samm 10. Tehke matemaatika
Järgige jaanuari alajaotise juhiseid, kas lisada kõik alajaotises olevad üksused (nt TULU või SÄÄST) või lahutada mõned. Seejärel viige alajaotis kogusumma või rea alla AASTA EELARVE RECAP -i alajaotisesse ja lisage või lahutage vastavalt - ole ettevaatlik, mõned tühistatakse säästudelt, kuna panus säästmisse on mahaarvamine sularahast ja säästudest väljavõtmine lisab Sularaha käepärast.
Samm 11. Kopeerige jaanuari valemid veergudesse C: N
Samm 12. Klõpsake Edit> Move või Copy Sheet
Kui teil on oma koopia, nimetage see uuesti eelarveks. Tehke uuesti tegelikust lehest uus koopia ja pange see pealkirjale LÕPP (LÜHIKE). Lahutage oma tegelikud summad eelarvest, et jõuda OVER (LÜHI), klõpsates lahtris B4 (LÜHI) ja sisestades valemi = Eelarve! B4-Tegelikud! B4.
Samm 13. Kopeerige ja kleepige see valem lahtrist B4 lahtrisse B4: N110
Tühjendage kõik tühjad read, mille olete lisanud, nii et te ei satuks segamini nullidega.
Samm 14. Pidage meeles, et kui sisestate või kustutate rea reaüksuse tegelikesse või eelarvesse, peate sama rea lisama või kustutama ka mõlemal teisel lehel ning kohandama vastavalt valemit (valemeid)
Samm 15. Mõelge selle näite märkustele:
- See paar / pere saab vähemalt 1 palga, tõenäoliselt vähemalt 2.
- Samuti on neile jäetud täiendav usaldus.
- Neil on muid investeeringuid ja nad on üsna säästlikud.
- Neil on väikeettevõte, kellest nad teatavad vormi 1040 loendis C.
- Nad omavad oma kodu ja üürivad toa välja, et ka oma sissetulekut täiendada; üürnik teeb sularaha üüri asemel ka majapidamistöid ja toiduvalmistamist jne.
- Nad on hiljuti oma kodu refinantseerinud, et kasutada ära madalaid intressimäärasid ning teha ümberehitus, sissesõidutee taastamine ja katuse parandamine.
- Kuid refi ei olnud nii palju, kui nad tahtsid, nii et neil on olnud hoovimüük ja müüdud ka mõningaid oma nooruspõlve harrastussõidukeid ja varasid-nad on poolpensionärid-ja müüsid ka ühe oma kahest autost. Nad kavatsevad osta väiksema kodu või minna pensionile kõrgemasse kogukonda - nad pole veel otsustanud, millist.
- Neil on siiski õiglane pensionile jääv "pesamuna", millest nad tahaksid võimalikult kaua hoiduda.
- Nii et nüüd maksab üks neist sõbrale, et ta transpordiks ta arsti juurde ja hambaarsti vastuvõtule, toidupoodi jne, ja see kõik töötati välja läbisõidu alusel, võttes arvesse summasid remondiks, kindlustuseks ja tasudeks jne.
- Tema abikaasa, kuigi töötas ja aitas tal väikeettevõtet juhtida, läks tagasi kooli ja peab sel aastal hakkama õppelaenu tagasi maksma. Tema tööandja kattis suurema osa tekstide ja koolitarvete maksumusest, kuid mitte ostetud sülearvuti või koduarvuti, mida ta kasutab ka oma koduettevõttes, ning hoiab karjääriteeki ja muud professionaalset tarkvara (mis on mahaarvatav suurem kui hüvitatud summa) tööandja poolt).
- Paaril on teatud meditsiinilised, visuaalsed ja muud füsioloogilised probleemid - kõik mahaarvatavad, samuti transport kontoritesse ja tagasi.
- Paar on poliitiliselt aktiivne, kuid neid kulutusi ei saa enamikul juhtudel maha arvata.
- Paar vajab abi väikeettevõtte raamatupidamise ja raamatupidamise teatud aspektides ning nad on palganud ka osalise tööajaga tootmise assistendi, seega vajasid nad abi ka kõigi palgaarvestuse, kindlustuse ja inimressursside küsimustes.
- Uus ettevõte tegutseb osaliselt Interneti kaudu arendatava veebisaidi kaudu "ühekordse" tasu eest, mis on mahaarvatav.
- Nad kavatsevad kasutada Excelit nii oma äri- kui ka isikliku finantstegevuse eelarvestamiseks, kopeerides need kontod teisele ja kolmandale töölehele. Vasakpoolne vahekaart või tööleht sisaldab Tegelik summad, sisaldab keskmine tööleht Eelarve summad ja parempoolne tööleht arvutab erinevuse LÕPP (ALLA) summad. Selle töövihiku, rahavoogude töölehe, bilansi ja kasumiaruande abil saavad nad aru, mida nad vajavad, et mitte ainult oma tegevusega kursis olla, vaid ka teha kõik maksuvormide mahaarvamised, mille alusel nad seaduslikult on õigus, kui nad hoiavad oma toimikud, pearaamatud ja kviitungid heas korras.
- Pange tähele, et kuna see dokument on mõeldud poolpensioniealistele inimestele, sisaldab see palju maksuartikleid, millega seisavad silmitsi teised inimesed, kellel on seljataga vähem aastatepikkust tööd (kuid millest võib puududa tohutu kirje, näiteks päevahoid), samuti paljude eakate mure.
- Järgmine on poolpensionäride paari eelarve. Pange tähele, et algsaldo ja lõppsaldoga kirjed kantakse algbilanss üle parempoolsesse YTD veergu, mis muidu summeerub, välja arvatud rida Lõppsaldo, mis summeerub vertikaalselt. Enamasti on veerus Aasta kuni kuupäevani summa horisontaalselt. Kuud aprillist oktoobrini on täidetud, kuid peidetud.
-
EELARVE ÜLES 160829_2 1 -
PÕHJA TOP 2_1 -
PÕHJA PÕHI_21
Näpunäiteid
- See aitab teil saada laenu amortisatsioonilehti kõigi võetud laenude või intressiosaga tehtud maksete kohta. Teavet selle kohta, kuidas Excelis laenu amortiseerida, leiate ka artiklist Amortisatsiooniplaani koostamine Excelis.
- 1 Võiksite loetleda oma brutopalga ja kõik sellest tehtud mahaarvamised, nt. kui teil on ettevõtte tervisekavasse maha arvatud suured töötajate mahaarvatavad sissemaksed või soovite jälgida teatud muid tasusid / sissemakseid / kinnipidamisi jne või võib -olla tööandja hüvitisi hariduskulude, vormiriietuse jms eest.
- 2 COGS = Müüdud kaupade maksumus = Varude algus + ostud = Saadaval kokku, vähem: Lõplik laoseis = Müüdud kaupade maksumus, ühikutüübi kohta, st iga üksuse tüübi ostude, varude ja kulude jälgimiseks peetakse eraldi pearaamatut, välja arvatud juhul, kui on töö tellimise protsess. Kaubavedu lisatakse COGS -ile ja hinnatakse müügitagastuste maksumust (kui hinnatakse müügitagastuste hüvitist) ja tagastatakse COGS -i vastu, kui teie CPA seda soovitab, sõltuvalt teie kogemustest tagastamisega. Kauba kohaletoimetamine on osa varude algkulust, kui see on teie, ostja, kanda. Soodustused selliste tingimuste puhul nagu "2% 10 päeva, neto 30" arvatakse maha ainult siis, kui kogu hind on näidatud algavas inventuuris (te ei soovi tehtud allahindlusi topeltarvestada - mõned ettevõtted näitavad seda jaotises Rahandus, mitte kulude jagu, kuna see on rahavoogude juhtimisotsus). Toodetud kaupade maksumus koosneb toorainetest, pooleliolevast tööst ja valmistoodete varudest, võib -olla koos otsese ja kaudse töö, üldkulude jms jaotamisega. hiljutine Kuluarvestuse tekst ja/või osalege kursusel ja/või laske oma raamatupidajal/CPA -l teie jaoks protsess ja kontod seadistada.
-
Võimalik, et soovite katta ka järgmised kulud:
- Retseptid / kaasmaksed - omavastutus
- Vormiriided ja keemiline puhastus - omavastutus
- Pesu / keemiline puhastus - mahaarvatav
